Откуда деньги на квартиру?

  323

В последнее время квартиры на вторичном рынке в Минске и в областных центрах Беларуси еженедельно дорожают на 1,5−3,5%. Соответственно растет доля сделок, подпадающих под особый финансовый контроль. То есть все большее число покупателей должны быть готовы к тому, чтобы уметь объяснить контролирующим органам, «откуда деньги на квартиру».

То, какие сделки с недвижимостью подпадают под особый финансовый контроль, а какие нет, регулируется Законом «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем». В соответствии с Законом к лицам, совершающим финансовые операции, относятся, к примеру, покупатели недвижимости. А лица, осуществляющие финансовые операции, применительно к рынку недвижимости — это организации, осуществляющие риэлтерскую деятельность, агентства по государственной регистрации недвижимого имущества и земельному кадастру, нотариальные конторы, банки и т. д. При этом следует напомнить, что начиная с середины марта 2006 года, когда вступили в силу изменения и дополнения в закон, признаки, позволяющие относить сделки с недвижимостью к особым финансовым операциям, существенно расширились.

По новым правилам под особый финансовый контроль может попасть, в принципе, любая сделка купли-продажи квартиры (финансовая операция), если у лица, осуществляющего финансовую операцию (например, у риэлтера, банковского работника, нотариуса и т. д.), возникли подозрения, что операция совершается в целях легализации доходов, полученных незаконным путем, либо финансирования террористической деятельности. Это первое условие.

Второе условие — если сумма финансовой операции равна или превышает 2 тыс. базовых величин для физических лиц либо равна или превышает 20 тыс. базовых величин для организаций и индивидуальных предпринимателей при финансовых операциях с наличными денежными средствами; по банковским счетам и вкладам (депозитам) клиентов; по международным расчетам и денежным переводам (почтовым, телеграфным, электронным); с движимым и недвижимым имуществом; с ценными бумагами; по займам и кредитам, связанным с международными переводами; по переводу долга и уступке требования.

Размер 1 базовой величины, установленный с 1 марта 2006 года и действующий до сих пор, составляет 31 тыс.рублей. Исходя из этого следует, что под особый финансовый контроль подпадает любая сделка с недвижимым имуществом, договорная стоимость которой составляет или превышает 62 млн. рублей для физических лиц и 620 млн. рублей — для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

По закону, вся информация о финансовых операциях, отвечающих выше названным условиям, должна поступать (поступает) от лиц, осуществляющих финансовые операции, в департамент финансового мониторинга Комитета госконтроля. Этот департамент, согласно Закону, осуществляет сбор и анализ информации о подозрительных финансовых операциях. Из документа следует, что департамент вправе вынести постановление о приостановлении, например сделки купли-продажи квартиры, при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что эта сделка связана с легализацией незаконных доходов, в случае, если эта сделка не была приостановлена лицом, осуществляющим финансовые операции (БРТИ, банком и т. д.) Орган финансового мониторинга осуществляет иные действия в целях предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности. В том числе он контролирует деятельность лиц, осуществляющих финансовые операции, в части соблюдения ими законодательства о предотвращении легализации незаконных доходов.

Таким образом, гражданину, вознамерившемуся купить квартиру стоимостью от 29 тыс. долл.США (это чуть больше 20 тыс. базовых величин), нужно быть готовым к тому, что после, а возможно и до регистрации сделки, его попросят объяснить, где он взял такую сумму. Аналогичные последствия ожидают и того покупателя, который, приобретая товар пусть и меньшей стоимости, ведет себя довольно подозрительно.

Елизавета БУЛАТЕЦКАЯ

nb.by

Эксклюзив Realt.by:

Это наша новая стабильность. Что происходит с продажей квартир в Минске и что нас ждет летом

65609

Застройщики переоценили спрос на студии. Что будет с ценами на новостройки этим летом

41318

Такая хата вам не нужна. На что смотреть дилетанту при покупке дома под дачу в деревне

22857

10 самых интересных минских строек жилья в 2026 году. Панельные, монолитные, элитные и эконом

14960

Pinterest, в который можно прийти вживую. Рядом с Северным берегом появилось пространство интерьерного вдохновения

4666

В Минске продают спорткомплекс с теннисными кортами профессионального уровня. Где он находится?

9648

Загадали в 2026-м переехать в свое жилье? Знаем, как вам помочь

8951

«Местность небанальная, поэтому привлекательная». Как живется на улице Беды в Минске

7644

Видео этих агентов по недвижимости набирают по 50 тысяч просмотров. Что они делают?

13728

«Переезжать сюда насовсем желания нет». Узнали, как живется в брежневках в Чижовке

75465

Кредит, использование семейного капитала, уплата налогов. В каких случаях нужно вызывать профессионального оценщика недвижимости?

4657

Что такое альтернативные сделки или как переехать в квартиру побольше, не доплатив ни копейки?

7867

Минчане построили дом из двойного утепленного бруса с "подземной" баней. Съездили посмотреть, что у них получилось

64027

Нашли самую маленькую однушку в Минске с ремонтом и мебелью. И что по цене?

63440

За два участка боролись по 74 и 72 человека - и это новый рекорд! Рассказываем об итогах земельного аукциона в Минском районе

29973

Многие здесь работают в «Газпроме». Побывали в тихом поселке под Минском, о котором мало кто знает

52401

Не хватает на жилье в Минске? Собрали недорогие квартиры в городах-спутниках, где сразу можно жить

31706

Есть и за 7 тысяч. Нашли крепкие хаты до 20 тысяч долларов возле озер и леса

92290

"Когда переехали - мама заплакала". Как жили раньше и как живут сейчас в Шабанах - криминальном районе Минска 90-х

80457

До 50 тысяч долларов. Как выглядят и сколько стоят недорогие двушки в Минске, где сразу можно жить

84124